本方針は、当社が保険業法第294条の2その他の関係法令に基づき、複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として行う比較推奨販売に関する対応方針を定めるものです。対象となるのは、当社が複数の保険会社との間で締結の媒介を行う生命保険および少額短期保険の商品です。なお、損害保険については一社専属の代理店として取り扱っており、複数商品の比較推奨は行いません。当社の募集・業務運営体制の全体については勧誘方針をあわせてご覧ください。
当社は、生命保険および少額短期保険について、複数の保険会社の保険契約締結の媒介を行っています。これらの商品の募集に際しては、お客さまのご意向を把握したうえで、当社が取り扱う保険会社の商品のうち、当該ご意向に沿って比較可能な商品の範囲とその概要を明示いたします。お客さまにご提案・ご提示できるのは、当社が取扱う保険会社の商品に限られます。
当社が特定の保険会社または保険商品を推奨してご提案する場合には、お客さまのご意向への適合性を最も重視したうえで、当社が定める以下のような観点を総合的に勘案し、自社の基準に基づいて推奨を行います。
これらの勘案にあたっては、お客さまのご意向への適合性を最優先とし、当社の都合や特定の保険会社の意向のみによって取扱商品を限定したり推奨を行ったりすることのないよう努めます。
特定の保険会社または保険商品を推奨してご提案する場合には、その推奨の理由を、当社の選定基準および比較の方法とあわせて、お客さまに分かりやすくご説明いたします。比較した商品の範囲や、推奨に至った考え方を開示し、お客さまがご自身のご意向に照らしてご判断いただけるよう情報提供を行います。
お客さまから、保険会社・保険商品・提案方法について特段のご指定がある場合には、原則として当該ご指定に従ってご提案いたします。この場合、比較可能な商品の範囲が限定されることがある旨を、必要に応じてご説明いたします。
比較および推奨に関するご説明の内容は記録し、関係法令および当社の社内規程に従って適切に保存・管理いたします。これらの記録は、募集品質の検証や、お客さまからのお問い合わせへの対応等に活用いたします。
当社は、比較推奨販売を適切に行うため、募集人に対する教育・指導および定期的な自己点検を継続的に実施し、募集品質の維持・向上に努めます。あわせて、取扱商品に関する比較情報の整理等の募集関連業務にAIを活用する場合があります。この場合においても、AIは募集行為を代替するものではなく、有資格の募集人が内容を確認のうえ最終的な判断を行う体制（Human-in-the-loop）を維持し、お客さまへの説明と推奨の責任は当社の募集人が担います。
当社は、法令の改正、社会経済情勢の変化、当社の業務運営状況等を踏まえ、本方針を継続的に検証し、必要に応じて見直してまいります。
本方針に関するお問い合わせはお問い合わせページをご覧ください。
制定日：2026年6月1日
那由他保険テクノロジーズ株式会社