勧誘方針

当社は、日本国内で営業活動を行われているクライアントのビジネスにおける複雑かつ多様なニーズに対応したリスク関連サービスをご提供するため、国内保険会社と代理店委託契約を締結し連携して業務に当たる体制を構築しております。また、実際に保険商品を提案するに当たっては、保険業法その他の関係法令を遵守のうえ、お客さまのご意向を踏まえつつ、当社の基準にてご提案をいたします。下記は当社の代理店としての募集・業務運営体制に関するポリシーとなります。

１．所属保険会社及び当代理店の権限等

【損害保険の場合】
当社は、一社専属の保険代理店として、お客さまへ最適な商品をご提案いたします。当社は、当社でお取り扱いする損害保険商品に関して、保険契約の締結の代理権及び告知受領権を有しています。

【生命保険、少額短期保険の場合】
当社は、一社専属ではなく複数の保険会社の保険契約締結の媒介を行っています。保険契約の締結の媒介をするものであり、保険契約締結の代理権及び告知受領権を有していません。

２．比較推奨販売に関する方針

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う募集（生命保険等）において、保険業法に基づき、以下のとおり対応いたします。

1. お客さまのご意向に沿って、取扱保険会社のうち比較可能な商品の概要を明示いたします。
2. 特定の商品を推奨する場合には、推奨の理由（当社の選定基準・比較の方法を含む）を分かりやすくご説明いたします。
3. 比較・推奨に関するご説明の内容は記録し、適切に保存・管理いたします。
4. お客さまから保険会社・保険商品・提案方法に関して特別なご指定がある場合は、原則として当該指定に従いご提案いたします。

３．意向把握・情報提供に関する方針

1. お客さまが保険契約の締結を検討されるリスクについて、保険の種類や補償内容などに関するご意向を把握し、ご意向に沿った提案であることをご契約前に確認いたします（意向把握）。
2. 契約概要・注意喚起情報をはじめ、お客さまのご判断に必要な情報を、適切な時期・方法で分かりやすくご提供いたします（情報提供）。

４．当グループの業務運営体制

保険代理店である那由他保険テクノロジーズ株式会社およびグループ会社と協調し、クライアントのビジネスにおける複雑かつ多様なニーズに対応したリスク関連サービスをご提供いたします。当該業務連携および内部管理を的確に行うため、取引を通じて知りえたお客さまの情報を必要な範囲で共有・利用いたします。情報の共有・利用は、個人情報保護法および当社の個人情報保護方針に基づき適切に行います。

５．募集品質の管理体制

1. 募集人への教育・管理・指導を継続的に実施し、定期的な自己点検により募集品質を検証いたします。
2. 募集関連業務にAIを活用する場合も、AIは募集行為を代替せず、有資格の募集人が内容を確認のうえ最終判断を行う体制（Human-in-the-loop）を維持いたします。
3. 所属保険会社による監査等に誠実に対応し、改善が必要な事項については再発防止策を講じます。

６．保険提案方針

当社は、お客さまに提案する保険を検討するにあたっては、お客さまが保険締結を検討されるリスクについて、保険の種類や補償内容などに関する意向を踏まえ、コンプライアンス観点やクライアントのビジネス領域における当社コンサルタント・アナリストによる洞察等を総合的に勘案し、ご提案いたします。但し、お客さまから特別に保険会社または保険商品、提案方法に関して特別なご指定がある場合は、原則として当該指定に従いご提案いたします。

那由他保険テクノロジーズとの連絡方法に関する情報についてはお問い合わせページをご覧ください。

制定日：2026年6月1日
那由他保険テクノロジーズ株式会社